考試資料
經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試——金融專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)(初級(jí))考試大綱
考試目的
測(cè)查應(yīng)試人員是否理解金融專業(yè)理論原理,掌握專業(yè)工作方法和專業(yè)技術(shù),了解專業(yè)相關(guān)法律、規(guī)范(規(guī)定),以及是否具有運(yùn)用上述知識(shí)從事金融專業(yè)實(shí)務(wù)工作,科學(xué)、合理實(shí)施金融服務(wù)與管理的初步能力。
考試內(nèi)容與要求
1. 貨幣與貨幣流通。識(shí)別貨幣形態(tài)的發(fā)展演變以及各類貨幣形態(tài)的基本特征,理解貨幣流通及其形式,掌握各類貨幣需求理論,理解貨幣供給,分析影響貨幣供應(yīng)量的因素,理解貨幣均衡,理解分析通貨膨脹和通貨緊縮的類型以及產(chǎn)生原因。
2. 信用與利息。識(shí)別信用及其特征,理解信用的產(chǎn)生與發(fā)展,辨別現(xiàn)代信用的形式,辨別信用工具及分類,理解社會(huì)信用體系與社會(huì)征信體系,理解利息的性質(zhì),總結(jié)利率的種類,辨別影響利率的因素,分析我國(guó)現(xiàn)行的利率體系與利率市場(chǎng)化內(nèi)容,掌握存、貨款利息的計(jì)算方法。
3. 金融機(jī)構(gòu)。理解金融機(jī)構(gòu)的職能與分類,辨別銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu)的職能及業(yè)務(wù)差別,分析我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)、職能定位和法定職責(zé)。
4. 金融市場(chǎng)。理解金融市場(chǎng)的分類,比較票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、證券回購市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)和企業(yè)短期融資券市場(chǎng)的差異,理解股票、債券、證券投資基金和可轉(zhuǎn)換債券的特點(diǎn)、分類與區(qū)別,理解證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng),了解證券交易程序,分析金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和信用衍生品交易的特征和基本操作,掌握貼現(xiàn)率、同業(yè)拆借利率、國(guó)債回購交易利率、債券收益率、股票價(jià)格指數(shù)、市盈率的計(jì)算方法。
5. 商業(yè)銀行的資本與負(fù)債。理解資本的功能和我國(guó)商業(yè)銀行資本管理,概括巴塞爾協(xié)議的發(fā)展及其對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響,掌握商業(yè)銀行存款負(fù)債的種類及其管理,分析商業(yè)銀行存款量的影響因素,理解商業(yè)銀行借入負(fù)債的種類。
6. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)與中間業(yè)務(wù)。理解商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及其管理原則,匡算和預(yù)測(cè)商業(yè)銀行的頭寸,掌握商業(yè)銀行貸款種類、程序、風(fēng)險(xiǎn)及其控制,分析商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)、工具、收益與風(fēng)險(xiǎn),區(qū)分商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類及其風(fēng)險(xiǎn)特征。
7. 商業(yè)銀行會(huì)計(jì)。識(shí)別商業(yè)銀行會(huì)計(jì)核算的基本前提和信息質(zhì)量要求,理解商業(yè)銀行會(huì)計(jì)核算的要素,掌握商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)基本核算方法,理解借貸記賬法的原理,對(duì)商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算,比較國(guó)內(nèi)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的不同特征,合理使用會(huì)計(jì)報(bào)表,運(yùn)用主要財(cái)務(wù)指標(biāo)對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)表分析。
8. 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管。理解金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容、特征,識(shí)別金融風(fēng)險(xiǎn)的類型,理解金融風(fēng)險(xiǎn)的管理原則和程序,比較商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與管理措施,分析商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與衡量指標(biāo),理解金融監(jiān)管目標(biāo)與原則,解釋金融監(jiān)管的依據(jù),分析金融監(jiān)管的主要措施,比較中國(guó)與發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管體制,說明國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管的最新進(jìn)展。
9. 國(guó)際金融基礎(chǔ)。理解外匯及外匯市場(chǎng)交易,區(qū)分匯率的種類、標(biāo)價(jià)方法和匯率制度,理解國(guó)際收支及其調(diào)節(jié),識(shí)別國(guó)際收支平衡表的基本項(xiàng)目,概括國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成和作用,總結(jié)國(guó)際儲(chǔ)備管理的基本內(nèi)容,分析國(guó)際資本流動(dòng)的類型、原因、經(jīng)濟(jì)影響及其管理,識(shí)別匯款、托收、信用證、銀行保函等國(guó)際結(jié)算方式的基本內(nèi)容和特點(diǎn)。
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